UBS Switzerland AG

Entwicklung eines Offline-Mailings, welches der Zielgruppe (w/m, 18-56 Jahre) deutlich macht, dass ihr bei der UBS bestehendes Säule 3a-Vorsorgekonto kaum Rendite generiert. Stattdessen sollen die Empfänger auf die Ertragschancen von einer Investition und damit einem Übertrag des Vorsorgekontos in nachhaltige Säule 3a-Fondslösungen (UBS Vitainvest) überzeugt werden. Ziel der Massnahme ist die Anforderung eines Beratungstermins.

Die Bedeutung der privaten Vorsorge nimmt stetig zu. Unser Vorsorgesystem steht auf wackligen Beinen und die Lebenserwartung nimmt zu. AHV und BVG haben Revisionsbedarf. Mit dem anhaltend tiefen Zinsniveau spitzt sich die Situation weiter zu - was gerade für die adressierte Zielgruppe problematisch ist. Daraus abgeleitet liegt der strategische Fokus auf der Betonung der Tatsache, dass die Angeschriebenen mit Säule 3a-Kontosparen voraussichtlich kaum Rendite erzielen werden. Es aber eine Lösung gibt.

Irritation als Opener! Die UBS gratuliert 18- bis 56-Jährigen hochoffiziell zum 64./65. Geburtstag und damit zur Erreichung des Pensionsalters. Anknüpfend an diesen Gedanken, erfolgt eine sympathisch formulierte Auflösung, dass die Bank selbstverständlich weiss, dass es noch nicht soweit ist. Aber jetzt ist der richtige Zeitpunkt, um sich auf eine finanziell sorgenfreie Zeit nach der Pensionierung vorzubereiten. Die Beweisführung für das Umschichten der Gelder in eine Fondslösung liefert ein beeindruckender Vergleich zwischen Kontosparen vs. Fondslösung.